Verheiratetes Paar mit einem Kind, kaum Budget für zusätzliche Absicherung.
Durch Tarifvergleich und Kassenwechsel 100 €/Monat freigemacht – ohne Mehrausgabe Versorgungslücken geschlossen und ins Sparen gekommen.
Finanzanalyse nach DIN 77230
Finanzanalyse nach DIN 77230 — Klarheit. Priorität. Fahrplan.
Die DIN 77230 ist der deutsche Standard für die Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten. Sie hilft, deine finanzielle Situation objektiv zu erfassen, Handlungsfelder nach Dringlichkeit zu priorisieren und einen nachvollziehbaren Fahrplan zu erstellen. Die erste Bedarfsermittlung ist kostenfrei und unverbindlich.
Kostenfreie Bedarfsermittlung vereinbaren100% kostenlos und unverbindlich
Video folgtIn 90 Sekunden erklärt
Das Problem
Warum die meisten ihre Finanzen nur bruchstückhaft kennen
Nicht aus Nachlässigkeit – sondern weil dir bisher niemand den vollständigen, neutralen Blick auf deine Situation gegeben hat.
Die Bank berät nur zu eigenen Produkten
Wer bei seiner Hausbank fragt, bekommt vor allem deren Produkte empfohlen – selten den unabhängigen Blick auf die gesamte Lage.
Niemand hat den Gesamtüberblick
Versicherungen hier, Sparvertrag dort, Immobilie beim nächsten Berater. Die einzelnen Bausteine spricht kaum jemand zusammen durch.
Wichtige Risiken bleiben unentdeckt
Absicherungslücken bei Berufsunfähigkeit, Todesfall oder Pflege fallen oft erst auf, wenn es zu spät ist.
Bauchgefühl statt objektiver Grundlage
Ohne genormten Maßstab bleibt unklar, was wirklich Priorität hat – und was warten kann.
Der Standard
Was ist die DIN 77230?
Die DIN 77230 ist der deutsche Standard für die Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten. Sie wurde in einem normierten Prozess erarbeitet und definiert ein standardisiertes Verfahren zur Basis-Finanzanalyse.
StandardisiertNachvollziehbar
Diese Lebensbereiche deckt die Norm ab
01
Absicherung
Schutz vor existenzbedrohenden Risiken wie Berufsunfähigkeit und Haftung.
02
Hinterbliebenenschutz
Finanzielle Sicherheit für Partner und Familie im Todesfall.
03
Vorsorge
Aufbau einer tragfähigen Altersvorsorge für den Ruhestand.
04
Gesundheit & Pflege
Absicherung von Krankheits- und Pflegekosten.
05
Vermögen
Strukturierter Vermögensaufbau und langfristige Anlage.
06
Liquidität
Ausreichende Reserven für Unvorhergesehenes.
07
Wohnen & Immobilie
Finanzierung und Absicherung rund um das Eigenheim.
08
Sachwerte
Schutz des vorhandenen Besitzes und wichtiger Werte.
Meine Haltung
Warum die Analyse bei mir anders ist
Als unabhängiger Handelsmakler nach §34d GewO stehe ich auf deiner Seite – nicht auf der einer Versicherung.
Nicht provisionsgetrieben
Ich berate nach Verbraucherschutzgesichtspunkten – nicht danach, welches Produkt die höchste Provision bringt.
Keine Produktbindung
Ich bin an keine einzelne Versicherung oder Bank gebunden und kann frei aus dem gesamten Markt auswählen.
Volle Transparenz
Du erfährst nachvollziehbar, warum eine Empfehlung sinnvoll ist – offen und ohne Kleingedrucktes.
Ganzheitlich statt punktuell
Statt Einzelprodukte betrachten wir deine gesamte Finanzsituation entlang der DIN 77230.
Vertrauen & Qualifikation
Mit wem du zusammenarbeitest
Fundiertes Wissen, klare Zulassung und ein transparenter Ablauf – damit du dich von Anfang an gut aufgehoben fühlst.
Unabhängiger Handelsmakler mit Zulassung nach §34d GewO
Zertifiziert für die Finanzanalyse nach DIN 77230
Beratung nach den Grundsätzen des Verbraucherschutzes
Zugang zum gesamten Markt – keine Produktbindung
Laufende Weiterbildung zu Vorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau
So läuft die Analyse ab
Video folgtEin Blick hinter die Kulissen
Der Ablauf
In vier Schritten zu deiner Finanzanalyse
Klar, strukturiert und ohne Verpflichtung – so kommst du Schritt für Schritt zu deinem vollständigen Finanzbild.
01
Kennenlerngespräch
Wir lernen uns kennen, klären deine Fragen und schauen, ob es passt – völlig unverbindlich.
02
Datenaufnahme
Gemeinsam erfassen wir strukturiert deine Ausgangslage: Einkommen, bestehende Verträge, Ziele.
03
Analyse & Auswertung
Deine Situation wird nach DIN 77230 objektiv analysiert und die wichtigsten Prioritäten herausgearbeitet.
04
Gemeinsame Besprechung
Wir gehen die Ergebnisse in Ruhe durch – verständlich, transparent und mit klaren Handlungsempfehlungen.
Beispiele aus der Praxis
Für wen ist das relevant?
Zwei Kinder, acht Jahre lang hatte niemand mehr auf die bestehenden Verträge geschaut.
BU-Schutz ohne neue Gesundheitsfragen deutlich aufgestockt, Altersvorsorge auf fondsgebunden umgestellt – bei nur 100 € Zusatzbudget.
Ein Paar baute mit der Bank finanziert ein Haus – inklusive Risikolebensversicherung direkt bei der Sparkasse.
Auf dem freien Markt eine günstigere RLV mit höherer Absicherungssumme gefunden und Kapital für die Altersvorsorge freigeschaufelt.
Anonymisierte, typische Beispiele – sie zeigen, wie eine Beratung aussehen kann, und sind keine Einzelfall-Garantie.
Häufige Fragen
Antworten, bevor du fragst
Die Analyse nach DIN 77230 ist im Rahmen der Beratung für dich kostenfrei. Es entstehen keine versteckten Gebühren.
Dein nächster Schritt
Finde heraus, wo du finanziell stehst.
Vereinbare eine kostenfreie und unverbindliche Bedarfsermittlung.
Kostenfreie Bedarfsermittlung vereinbarenOder ruf direkt an: +49 151 41801007
Lars Bremer · Unabhängiger Handelsmakler nach §34d GewO · Beratung nach DIN 77230Telefon
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Lars Bremer
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